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2020年银行从业资格考试初级个人理财考点强化题

来源:道路运输从业资格证  时间:2020-06-15

  解析:凭据《合于进一步标准贸易银行一面理财营业相合题目的告诉》的章程,贸易银行理家当物的散布和先容原料中应通盘反应产物的首要个性和与产物相合的首要本相,正在首页最精通地点揭示危急,注脚最晦气的投资景象和投资结果。

  解析:凭据《银行与信赖公司营业互助指引》第5条的章程,中邦银监会对银行、信赖公司展开营业互助实行监视收拾。

  解析:凭据《合于进一步标准贸易银行一面理财营业投资收拾相合题目的告诉》的章程,理财资金不得投资于境内二级墟市公然交往的股票或与其合连的证券投资基金。同时,该告诉还指出,看待具有合连投资体会、危急继承才力较强的高资产净值客户,贸易银行能够通过个人银行供职餍足其投资需求,不受上述条目的局限。

  14、贸易银行该当强化对理家当物散布发卖文本创制和发放的收拾,散布发卖文本该当由贸易银行()同一收拾和授权。

  解析:凭据《贸易银行理家当物发卖收拾设施》第12条的章程,贸易银行该当强化对理家当物散布发卖文本创制和发放的收拾,散布发卖文本该当由贸易银行总行同一收拾和授权,分支机构未经总行授权不得专断创制和分发散布发卖文本。

  15、A银行供应一款理家当物,该产物理财刻日一年,到期一次性还本付息,到期持有者预期年收益率为4%~7%,产物危急提示注脚到期日支拨投资者悉数本金,预期收益并非允许收益,投资发生的收益危急由投资人自行担当,则()。

  解析:凭据《贸易银行理家当物发卖收拾设施》第18条的章程,保本浮动收益理家当物的危急揭示该当起码包蕴以下外述:“本理家当物有投资危急,只保证理财资金本金,不担保理财收益,您该当充沛清楚投资危急,小心投资。”题干中,产物危急提示注脚契合保本浮动收益理家当物的危急揭示实质,属于保本浮动收益理家当物。

  16、正在理家当物名称中若含有拟投资资产名称的,则拟投资资产的比例必需抵达该理家当物领域的()或以上。

  解析:凭据《贸易银行理家当物发卖收拾设施》第23条的章程,理家当物名称中含有拟投资资产名称的,拟投资该资产的比例须抵达该理家当物领域的50%(含)以上。

  解析:凭据《贸易银行理家当物发卖收拾设施》第31条的章程,高资产净值客户是餍足下列条款之一的贸易银行客户:①单笔认购理家当物不少于100万元公民币的自然人;②认购理家当物时,一面或家庭金融净资产统共跨越100万元公民币,且能供应合连说明的自然人;③一面收入正在比来三年每年跨越20万元公民币或者家庭合计收入正在比来三年内每年跨越30万元公民币,且能供应合连说明的自然人。

  解析:凭据《贸易银行一面理财营业收拾暂行设施》第25条的章程,贸易银行向客户允许担保收益的附加条款,能够是对理财安插刻日安排、币种转换等权柄,也能够是对最终支拨钱币和用具的选取权柄等。贸易银行利用担保收益理财安插附加条款所发生的投资危急应由客户担当。

  解析:凭据《贸易银行理家当物发卖收拾设施》第51条的章程,公允看待客户规则是指正在理家当物发卖举止中发作差异或冲突时,发卖职员该当公允看待客户,不得损害客户合法权利。选项D中,由于邦度干部的社会名望较高而向其供应更众便当的供职昭彰违背了公允规则。

  解析:凭据《贸易银行理家当物发卖收拾设施》第54条的章程,贸易银行理家当物发卖职员从意义家当物发卖举止,不得有下列景象:①正在发卖举止中为自身或他人牟取不正当长处,允许实行长处输送,通过予以他人财物或长处,或继承他人予以的财物或长处等时势实行贸易行贿;②毁谤其他机构的理家当物或发卖职员;③散播伪善新闻,滋扰墟市次序;④违规继承客户全权委托,擅自代庖客户实行理家当物认购、申购、赎回等交往;⑤违规对客户作出盈亏允许,或与客户以口头或书面时势商定长处分成或蚀本分管;⑥调用客户交往资金或理家当物;⑦专断更改客户交往指令;⑧其他或者有损客户合法权利和所正在机构声誉的手脚。

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