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2020初级银行从业资格证法律法规练习题

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  C 、 保证是除票据债务人以外的人为担保票据债务的履行、以承担同一内容的票据债务为目的的一种附属票据行为

  解析:流动性状况反映商业银行从宏观到微观所有层面的运营状况及市场声誉,良好的流动性状况是商业银行安全稳健运营的基础。

  3、甲公司向乙银行交付10万元,申请签发银行汇票向丙公司付款,这份汇票当事人的关系是(??)。

  解析:汇票是出票人签发的,委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。汇票的当事人一般有三个:出票人、付款人和收款人。而银行汇票是指由出票银行签发的,故出票人乙银行,付款人乙银行,收款人丙公司。

  解析:商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务,不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资,但国家另有规定的除外。

  5、王某有一栋可以眺望海景的别墅,当他得知有一栋大楼将要建设,从此别墅不能再眺望海景时,就将别墅卖给想购买海景房的张某,王某的行为违背了《民法》哪一原则?()

  解析:诚实信用原则是指当事人按照合同约定的条件,切实履行自己所承担的义务,取得另一方当事人的信任,相互配合履行,共同全面地实现合同的签订目的。

  解析:形成了“大个金”和“大公金”两大业务板块的架构,包括渣打、德意志和花旗在内的银行都采取了这种架构。

  8、对于银行、信用社等金融机构为争揽客户,大幅度地提高利率、高息揽储的做法,下列表述正确的是()。

  解析:高息揽储触犯了金融管理秩序,属于犯罪行为。人民银行是国家唯一有权制定利率政策的单位。

  解析:临时存款账户是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。可以开立临时存款账户的情形包括:设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资。该种账户的有效期最长不得超过两年。

  11、股份有限公司解散时,可以先于普通股股东得到分配的剩余资产的股票是()。

  解析:优先股是相对于普通股股票而言的,是股东权利受到一定限制,但在公司盈余和剩余资产分配上享有优先权的股票。

  解析:按照《票据法》的规定,票据包括汇票、本票、支票。股票是股份公司为筹集资金而发行给股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券,不属于票据。

  13、黄某是一家银行的客户经理,下列行为中符合银行业从业人员职业操守的要求的是()。

  C 、 某公司财务负责人向其了解该公司总经理在该银行的私人存款状况,黄某予以拒绝

  解析:选项A违反了相互监督原则;B选项违反了电子设备使用原则;D违反了信息保密原则。

  14、某银行从业人员为了销售理财产品,隐瞒了该理财产品的风险性。该行业违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于()的规定。

  解析:诚实信用原则要求银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事,品行正直,恪守诚实信用。

  解析:信用证按开证行保证性质的不同,可分为可撤销信用证和不可撤销信用证。

  16、为了降低经营风险,某第三方理财机构在一款非保本浮动收益的理财产品的认购合同书中加入以下条款“即使由于我方的重大过失导致客户损失,只要此种过失并非我方故意造成,我方均无须承担责任”。关于该条款,以下看法中正确的是()。

  解析:银行承兑汇票是指由承兑申请人签发并向开户银行申请,经银行审查同意承兑的商业汇票。因此银行为承兑人的汇票是银行承兑汇票。

  19、网络传言某银行因为一笔违规放贷可能导致重大损失,记者王某找到在该支行的一位朋友李某欲进行采访。在这种情况下()。

  解析:银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定,不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访,或擅自代表所在机构对外发布信息。

  20、存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是存款合同缔结过程中的()阶段。

  解析:存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是存款合同缔结过程中的要约阶段。

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